香港恒生银行大规模关闭账户,离岸账户问题多?

2019-10-24 10:52
香港恒生银行大规模关闭账户决不是一时起意,从去年底到现在,不断有卖家称,在香港恒生银行开设的离岸账户无理由被封;或者接到银行的电话询问,要求提供账户其中几笔流水的相关贸易单据、合同等相关资料;再或者恒生银行账户直接被银行方面冻结,银行方面通过短信、邮件的方式通知即将停止提供公司账户的相关服务。
关于离岸账户的好处做外贸的小伙伴或多或少都清楚一些,就是外汇管制比较灵活,操作上也比在岸账户自由,因此也让一些不法分子有空可钻。从去年底开始就陆续有消息传出,由于香港恒生银行有大量账户被查出存在非法操作,香港高级警司已经介入调查,全面清查不合规账户以及资料。

香港恒生银行大规模关闭账户


香港恒生银行大规模关闭账户决不是一时起意,从去年底到现在,不断有卖家称,在香港恒生银行开设的离岸账户无理由被封;或者接到银行的电话询问,要求提供账户其中几笔流水的相关贸易单据、合同等相关资料;再或者恒生银行账户直接被银行方面冻结,银行方面通过短信、邮件的方式通知即将停止提供公司账户的相关服务。

如何应对香港恒生银行账户关闭潮


其实不只香港恒生银行,香港还有很多银行比如汇丰银行也是一样的,接下去,国家对于不合格离岸账户的打击只会越来越严,外贸朋友们要做的就是注意自己账户的合规化,具体表现为以下几点:

1、时常登录网银账户,证明银行账户在正常使用中。

2、保持三个月内少量多次交易,切忌一次性进出账户金额过大。

3、始终保持账户有50000港币以上的存款。

4、切忌款项进出太快。

5、不要帮助他人汇款或者收款。

6、拒绝接收敏感国家的货款。

2019年香港恒生银行开户要求


账户被注销容易,再开户可就越来越难了,此处附上2019年香港恒生银行开户要求,相信很多小伙伴会需要它的。

香港恒生银行开户条件

(1)公司的相关执照、商业登记证、在职证明等文件,均处于有效期内;

(2)公司必须从事正当行业;

(3)公司董事及成员同意恒生银行账户开设协议;

(4)按期缴纳银行的账户管理费、网银使用费等费用。

香港恒生银行开户所需材料

(1)所有股东和董事的身份证明文件(身份证、护照或来往港澳通行证)正本、商业登记证正本(如是海外离岸公司,则无需递交)、注册证书正本、公司章程正本、公司印章。另外,如果是海外离岸公司,则还需提交董事在职证明或会计师核证文件。

(2)恒生银行一般要求提供公司董事的国内个人住址证明(如信用卡对账单、手机通讯发票账单、电话费账单、水电费或煤气费账单等;除中文和英语外的其他外语住址证明需要翻译成英语,由翻译公司盖章)。

(3)恒生银行有时会需要董事提供公司的业务证明,诸如购销合同、企业网站等。该项材料并非100%必须,但您最好也带起该项材料。(考虑到是设立新公司,因此这些业务证明可以是自己经手做过的相关贸易单据,不一定要以新公司的名字从事的交易,比如此香港公司的股东还有担任国内或者其他地区的公司法人/股东,需要提供公司执照,以及国内公司也是做相关生意的提单、合同、发票或收据等。)

(4)香港银行要求公司的三分之二以上的董事(最好是所有的董事)亲自到银行办理手续;同时,股份比例在9%以上股东(包含9%,最好是所有股东)也须亲自到银行办理手续。

(5)预存港币5000元至开设的账号作为激活款。在该账号激活后,该笔款项可通过网上银行转出或ATM取出。
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