什么是离岸账户?如何防止离岸账户被封

2019-10-17 15:41
很多外贸SOHO为了方便收取各国货款,免去靠朋友或者靠代理进行收汇的麻烦,经常会想办法开设一个离岸账户。在早前,离岸账户因为受国家外管局监管没那么严格,有些企业也会利用离岸账户进行避税。不过这两年国家在这方面的监管越来越严,申请离岸账户变得越来越难,一些已开设的离岸账户因为不当操作也被封停。那么,离岸账户到底是什么,又如何防止离岸账户被封呢?
很多外贸SOHO为了方便收取各国货款,免去靠朋友或者靠代理进行收汇的麻烦,经常会想办法开设一个离岸账户。在早前,离岸账户因为受国家外管局监管没那么严格,有些企业也会利用离岸账户进行避税。不过这两年国家在这方面的监管越来越严,申请离岸账户变得越来越难,一些已开设的离岸账户因为不当操作也被封停。那么,离岸账户到底是什么,又如何防止离岸账户被封呢?

什么是离岸账户?


离岸账户是相对于在岸账户而言的。是存款人在香港或国外地区所开设的银行账号(大陆的账户即在岸账户)。

离岸账户相比在岸账户的优势是,其受外汇管制较小,资金调拨也比较自由,无论是汇款速度,还是操作便捷方面,离岸账户比在岸账户都要更出色一些,对于外贸商来说,离岸账户是进行全球外贸收款、结汇最常用的方式之一。

如何防止离岸账户被封


当前,国家加入CRS的主要原因是为了反洗钱和打击逃避税行为,国家对离岸账户的监管越来越严是肯定的,但只要是进行正常外贸交易,且账户操作规范的离岸账户,一般都不会被冻结、封停。因此,要防止离岸账户被封,重点就是操作要合规。进行正常贸易的外贸商家们,若担心自己的离岸账户会被波及,可以注意以下几个要点,降低账户被封停的风险。

1. 开户资料真实有效:包括身份证件、业务往来证明文件

2. 在银行要求时限内,开通或激活账户:登录和使用网银

3. 在银行要求时限内,存足首次存款:每家银行要求不同,香港银行有5万、10万、50万港币不等的要求,新加坡本地银行有1000新币、3000美金的要求;

4. 平时,保持账户足够的资金:根据不同银行要求,至少保持最低的每日存款金额

5. 平时,保持合理的使用频率:最好每个月进出流水

6. 不与高危、敏感国家或地区交易,避免与个人账户交易

7. 账户资金不要快进快出,不要帮他人收汇或结汇

8. 注意保留账户往来记录、业务往来记录,及时按规定做账、审计

9. 及时回复银行调查信件,及时更新账户持有人的地址和联系方式

总的来说,只要不进行违规操作,国家也不会随意冻结你的离岸账户,实在担心受波及的话,也可以做两手准备,在其他地方比如新加坡多申请一个离岸账户,万一香港的离岸账户被冻结或封闭,就可以使用另一账户进行收款,丝毫不影响业务。
声明:本站所发布部分文章与图片信息来源于互联网,仅供参考学习使用,版权归属于原作者。所转载文章言论不代表本站观点,如有侵犯原作者的权利请发邮件联系站长(contact@homebi.com),我们收到后立即删除。
0 +1